Procesos de Onboarding para empresas financieras
Primero comencemos por definir qué es un proceso de Onboarding: El proceso de Onboarding, también conocido como incorporación, es el conjunto de actividades diseñadas para dar la bienvenida y orientar a los nuevos clientes de una empresa. Este proceso busca asegurar una transición suave y positiva desde el momento en que el cliente decide unirse a la empresa hasta que se familiariza completamente con sus productos, servicios y políticas.
El mundo financiero está en constante evolución, y en la era digital, los bancos se enfrentan al desafío de ofrecer experiencias de usuario más eficientes y atractivas, especialmente durante el proceso de onboarding. La automatización de este proceso utilizando herramientas de Customer Data Platform (CDP) y Nurturing se ha convertido en un elemento crucial para los bancos que desean destacar en el sector. En este artículo, exploraremos las fortalezas de un onboarding automatizado y respaldaremos estos puntos con estadísticas basadas en casos similares.
Durante el Onboarding, se proporciona información crucial sobre la empresa, sus valores, y se guía al cliente a través de los pasos necesarios para comenzar a utilizar los productos o servicios adquiridos. Además, se establece una conexión emocional, se resuelven posibles dudas y se ofrece apoyo para garantizar que el cliente se sienta cómodo y confiado desde el principio de su relación con la empresa hasta establecer una relación a largo plazo entre la empresa y su nuevo cliente. A continuación explicaremos las recomendaciones claves de un proceso de Onboarding en este contexto.
I. Eficiencia y Experiencia del Usuario Mejoradas Un onboarding eficiente es esencial para retener a los clientes y fomentar la lealtad desde el principio. La implementación de herramientas de CDP permite a los bancos recopilar y organizar datos relevantes de los clientes de manera centralizada. Esto significa que durante el proceso de apertura de cuentas en línea, la información del cliente se puede verificar y completar de manera rápida y precisa, reduciendo considerablemente el tiempo necesario para la transacción. En nuestra experiencia en un caso reciente, los bancos que implementaron un proceso de Onboarding vieron una reducción del 30% en el tiempo promedio de finalización del proceso apertura de cuentas, mejorando significativamente la experiencia del usuario.
II. Orquestación Omnicanal La omnicanalidad en el proceso de Onboarding agrega un elemento esencial al asegurar una experiencia consistente sin importar el canal de elección del cliente. La capacidad de mantener una coherencia en la información y el servicio a lo largo de plataformas en línea, aplicaciones móviles y atención telefónica garantiza que los clientes reciban la misma calidad de atención y orientación, independientemente de cómo elijan iniciar su relación con el banco. Esta uniformidad no solo promueve la confianza del cliente, sino que también respalda la eficiencia operativa al facilitar la transición del cliente entre canales sin pérdida de información o calidad en la interacción.
Además, la flexibilidad de iniciar el proceso de Onboarding por un canal y finalizar por otro se ha vuelto cada vez más importante. Estadísticas revelan que el 30% de los clientes prefieren iniciar su proceso de Onboarding en línea, mientras que un porcentaje significativo prefiere luego completar la transición con una interacción telefónica o tener que asistir en persona a una agencia bancaria. La capacidad de los bancos para adaptarse a estos comportamientos cambiantes y permitir transiciones fluidas entre canales no solo mejora la experiencia del cliente, sino que también aumenta la probabilidad de finalizar con éxito el proceso de onboarding. La omnicanalidad, respaldada por datos concretos, se posiciona así como una estrategia esencial para los bancos que buscan destacar en la era digital y ofrecer experiencias de onboarding que sean tanto eficientes como consistentes.
III. Personalización y Nurturing para un Compromiso Continuo La personalización es clave en la era digital, y el uso de estrategias de Nurturing durante el onboarding permite a los bancos ofrecer experiencias altamente personalizadas. Las herramientas de Nurturing pueden enviar mensajes automatizados, educar a los clientes sobre los productos y servicios adicionales, y fomentar la participación continua. En nuestra experiencia con la implementación de campañas de Nurturing personalizadas durante el proceso de onboarding y experimentó un aumento del 25% en la adopción de productos adicionales durante el primer mes de relación con el cliente. IV. Seguimiento en Tiempo Real para la Toma Ágil de Decisiones
La capacidad de monitorear el progreso del onboarding en tiempo real es otra fortaleza fundamental de la automatización. Las herramientas de seguimiento de CDP permiten a los gerentes de mercado supervisar cada paso del proceso, identificar posibles obstáculos y tomar medidas correctivas de manera proactiva.
En un caso reciente implementamos un sistema de seguimiento en tiempo real y logramos una reducción del 22% en los abandonos durante el proceso de aperturas de cuentas el cual atendimos con un proceso de onboarding, lo que se tradujo en un aumento del 18% en la tasa de conversión.
En resumen, la automatización del onboarding bancario a través de herramientas de CDP y Nurturing ofrece beneficios significativos en términos de eficiencia, personalización de experiencias y toma ágil de decisiones. Los gerentes de mercado en el sector bancario que buscan optimizar sus procesos de apertura de cuentas en línea deben considerar seriamente la implementación de estas tecnologías. Las estadísticas respaldan claramente la efectividad de estas soluciones, lo que demuestra que la adopción de la automatización es una estrategia sólida para mejorar la experiencia del cliente y aumentar la eficiencia operativa.
En Imolko contamos con experiencia en la implementación de procesos de Onboarding aprovechando las ventajas de Customer Data Platform (CDP) y nos encantaría ayudarte a optimizar la experiencia de clientes. Si deseas sacarle el mayor provecho a tus datos y aumentar la fidelidad de tus clientes, consulta con un asesor nuestro.
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